Política contra el lavado de dinero (AML)
Para depósitos en efectivo y retiros en efectivo
Política AML - Anti-Lavado de Dinero de JugandoAGanar.com.
Introducción: JugandoAGanar.com es operado por Bet N Play Solution B.V., con oficina en Dirección: Abraham Mendez Chumaceiro Boulevard 03, Willemstad, Curazao. Número de registro de la empresa 163749.
Objetivo de la política AML: Buscamos ofrecer la máxima seguridad a todos nuestros usuarios y clientes en JugandoAGanar.com, para ello se realiza una verificación de cuenta en tres pasos para asegurar la identidad de nuestros clientes. El motivo detrás de esto es demostrar que los datos de la persona registrada son correctos y que los métodos de depósito utilizados no están robados ni siendo utilizados por otra persona, lo cual establece el marco general para la lucha contra el lavado de dinero. También tomamos en cuenta que dependiendo de la nacionalidad y origen, la forma de pago y el retiro, deben tomarse medidas de seguridad diferentes.
JugandoAGanar.com también implementa medidas razonables para controlar y limitar el riesgo de lavado de dinero (ML), incluyendo los medios apropiados.
JugandoAGanar.com se compromete a cumplir con altos estándares de prevención de lavado de dinero (AML) de acuerdo con las directrices de la UE, el cumplimiento y requiere que la dirección y empleados hagan cumplir estos estándares para prevenir el uso de sus servicios con fines de lavado de dinero.
El programa AML de JugandoAGanar.com está diseñado para cumplir con:
- UE: “Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo de 20 de mayo de 2015 sobre la prevención del uso del sistema financiero con fines de lavado de dinero”
- UE: “Reglamento 2015/847 sobre la información que acompaña las transferencias de fondos”
- UE: Diversos reglamentos que imponen sanciones o medidas restrictivas contra personas y embargos sobre ciertos bienes y tecnologías, incluyendo todos los bienes de doble uso
- BE: “Ley de 18 de septiembre de 2017 sobre la prevención del lavado de dinero y limitación del uso de efectivo”
Definición de lavado de dinero
Se entiende por lavado de dinero:
- La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, sabiendo que tales bienes provienen de una actividad delictiva o de participar en dicha actividad, con el propósito de ocultar o disfrazar el origen ilegal de los bienes o de ayudar a cualquier persona involucrada en la comisión de dicha actividad a evadir las consecuencias legales de la acción de esa persona o empresa;
- El ocultamiento o disfraz de la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, derechos sobre o propiedad de bienes, sabiendo que tales bienes provienen de una actividad delictiva o de la participación en dicha actividad;
- La adquisición, posesión o uso de bienes, sabiendo, en el momento de la recepción, que tales bienes provienen de una actividad delictiva o de la asistencia en dicha actividad;
- Participación, asociación para cometer, intentos de cometer y ayudar, instigar, facilitar y asesorar en la comisión de cualquiera de las acciones mencionadas anteriormente.
El lavado de dinero será considerado como tal incluso cuando las actividades que generaron los bienes a ser lavados se hayan realizado en el territorio de otro Estado miembro o en el de un tercer país.
Organización de AML para JugandoAGanar.com
De acuerdo con la legislación AML, JugandoAGanar.com ha designado el “nivel más alto” para la prevención de lavado de dinero: La dirección completa de Bet N Play Solution B.V. está a cargo.
Además, un AMLCO (Oficial de Cumplimiento de Anti-Lavado de Dinero) es responsable de la aplicación de la política y procedimientos AML dentro del sistema.
El AMLCO está bajo la responsabilidad directa de la Gerencia General.
Cambios en la política AML y requisitos de implementación
Cualquier cambio importante en la política AML de JugandoAGanar.com está sujeto a la aprobación de la dirección general de Bet N Play Solution B.V. y del oficial de cumplimiento de anti-lavado de dinero.
Verificación en tres pasos
Primer paso de verificación: La verificación del primer paso debe ser realizada por cada usuario y cliente para retirar fondos. En relación con la elección del método de pago, el monto del pago, el monto del retiro, la elección del retiro y la nacionalidad del usuario/cliente, la verificación del primer paso debe realizarse primero. La verificación del primer paso es un documento que debe ser llenado por el usuario/cliente mismo. La siguiente información debe completarse: nombre, segundo nombre, fecha de nacimiento, país de residencia habitual, género y dirección completa.
Segundo paso de verificación: La verificación del segundo paso debe ser realizada por cada usuario que deposite más de 2000$ (dos mil dólares) o retire más de 2000$ (dos mil dólares). Hasta que se realice la verificación del segundo paso, el retiro, propina o depósito será retenido. La verificación del segundo paso llevará al usuario o cliente a una subpágina donde deberá enviar su identificación. El usuario/cliente debe tomar una foto de su identificación. Mientras tanto, un clip de papel con un número aleatorio de seis dígitos debe estar junto a su identificación: solo se puede usar una identificación oficial para la verificación, dependiendo del país, la variedad de identificaciones aceptadas puede variar. También se realizará una verificación electrónica para comprobar que los datos completados en la verificación del primer paso sean correctos. La verificación electrónica revisará dos bases de datos diferentes para asegurarse de que la información proporcionada coincida con el documento completado y el nombre de la identificación: si la prueba electrónica falla o no es posible, el usuario/cliente deberá enviar una confirmación de su residencia actual. Se requerirá un certificado de registro por parte del gobierno o un documento similar.
Tercer paso de verificación: La verificación del tercer paso debe ser realizada por cada usuario que deposite más de 5000$ (cinco mil dólares) o retire más de 5000$ (cinco mil dólares) o envíe a otro usuario más de 3000$ (tres mil dólares). Hasta que se realice la verificación del tercer paso, el retiro, propina o depósito será retenido. Para el paso 3, se solicitará al usuario/cliente una fuente de riqueza.
Nos reservamos el derecho de actualizar o modificar esta política en cualquier momento. Es responsabilidad del usuario revisar este documento periódicamente para detectar cambios. El uso continuo de nuestros servicios después de modificaciones indica su aceptación de la política revisada.